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【画面に表示される株価や指数等の数値は2025年月6月5日放送時点のものです】
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メンバーシップ「日経CNBCワンコイン」
「危機にも勝つ 二刀流ポートフォリオ」
解説：横田 健一(ウェルスペント代表）
田中 彰一（日経CNBC 解説委員）
進行：坂本 麻子（日経CNBC キャスター）
〈目次〉
00:00 老後に差がつく60歳からのマネー戦略
・リタイアメントプランニングのポイント
①収入→60歳からの収入を見通す、年金・退職金を賢く受け取る
②支出→60歳からの支出を見通す、お金を確保する
③投資→60歳からでも投資を始める、「増やしながら使っていく」資産活用
02:33 60歳からの主な収入と支出
・収支を見える化し推移を見通す
04:46 退職一時金の選択肢はいくつかあるがどうしたらいい？
・積立投資→時間が必要、長期になるほどリターンが安定、
・一括投資→リスクがある、必要な時間は積立より短いが長期ほど有利
・おすすめは「5年積立＋保有」→長期になるほど安定、リターンでは有利
08:32 積立／一括／5年積立の損益率を比較
・リターンとリスクのバランスから「5年積立＋保有」がおすすめ
・10年（5年積立+5年保有）で元本割れ確率が最小
10:08 インフレに備えるために
・インフレ＝購買力低下、名目上の元本保証より購買力維持が重要
①短期的なインフレ（円安など）→外貨建て資産が有効
②長期的なインフレ（経済成長）→株式・不動産が有効
・インフレに強い資産を組み入れる→外国株式や外国REITなど
13:33 債券・債券型投信はメリットとリスク
①全額を低リスク資産で保有
②半分を中リスク資産で保有
③2割を高リスク資産（株式100%ファンドなど）で保有
→①～③のリスク・リターンは同じ
→安全資産はいつでも引き出せる流動性が大事
16:02 資産を4分類することも大事
①ふだん使うお金（日常生活費）
②プールしておくお金（ダム資金）
③運用し続けるお金（増やしながら取り崩す）
④使うかも知れないお金（介護費用や自宅修繕費など）
→プールするお金を確保し不安なく投資を継続、運用ばかりではなく管理することが大事
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2025/07/06
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